Come si svolge la consulenza

La tua auto quanti chilometri ha? Tua figlia quanti anni ha? E’ brava a scuola? La tua casa è nuova? L’hai ristrutturata di recente?

Possono sembrare domande assurde, ma sono domande che un bravo consulente finanziario dovrebbe fare. Se la tua auto ha molti chilometri, significa che quando penso al tuo patrimonio devo considerare il fatto che probabilmente a breve avrai necessità di una somma liquida per comprare una macchina nuova. Se tua figlia è brava a scuola, devo considerare che dovrai spendere una somma per farla studiare all’università. Se la tua casa ha necessità di ristrutturazioni, ipotizzo tu debba spendere una somma per ristrutturare, acquistare, o cambiare casa.

Il rapporto stretto, e di fiducia, tra cliente e consulente è in buona sostanza quella somma algebrica per cui uno più uno non fa due, ma tre.